ข่าว

ตม.ทลายแก็งจีนปล่อยกู้ เงินหมุนเวียนกว่า 200 ล้าน

ตม. รวบ 5 ผู้ต้องหาแก๊งชาวจีน พร้อมพวกกว่า 70 คน เปิดทลายบริษัทปล่อยเงินกู้ คิดดอกเบี้ยมหาโหด 18-600 เปอร์เซนต์ต่อปี ผ่าน 3 แอบพลิเคชั่น ตรวจค้นสำนักงานย่านวุฒากาศ พบหลักฐานจดทะเบียนธุรกิจอื่นบังหน้า เอกสารอนุมัติเงินกู้ บัญชีธนาคาร รวมเงินสดหมุนเวียนกว่า 200 ล้าน จากลูกค้าที่ดาวน์โหลดแล้วกว่า 1 แสนคน

เมื่อช่วงบ่าย วันที่ 7 พฤษภาคม 2563 ตำรวจจากสำนักงานตรวจคนเข้าเมืองนำหมายศาลเข้าตรวจค้นอาคารพาณิชย์สูง 4 ชั้นซึ่งหน้าอาคารติดป้ายชื่อ บริษัท ไทย ลัคกี้ เทรด จำกัดตั้งอยู่บริเวณปากซอยวุฒากาศ 36/2 แขวงบางค้อ เขตจอมทอง กรุงเทพฯหลังพบว่ามีกลุ่มชาวต่างชาติสัญชาติจีน เปิดบริษัทเอกชนบังหน้าว่าจ้างพนักงานคนไทยปล่อยเงินกู้เรียกเก็บดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด

พล.ต.ท.สมพงษ์ ชิงดวงผู้บัญชาการสำนักงานตรวจคนเข้าเมือง เปิดเผยว่า ผู้ต้องหาที่ถูกจับกุมได้มีประมาณ70 คน เป็นผู้ต้องหาสัญชาติจีน 5 คน คือ นายลี เค่อหยูทำหน้าที่เป็นหัวหน้าสั่งการ , นายเชี่ย กัวจุน หุ้นส่วนบริษัท ,นายหลัว เหมิง เหมิง ทำหน้าที่ดูแลระบบ และบัญชีเงินเข้า-ออก ,นายเจิง ย่าช่วย ดูแลระบบคอลเซ็นเตอร์ อนุมัติสินเชื่อ และนายเจิงเฟยทำหน้าที่เร่งรัดหนี้สิน ซึ่งเป็นตัวการสำคัญในการเปิดบริษัทที่จดทะเบียนทำธุรกิจที่เกี่ยวกับนาฬิกา , แว่นตา และอุปกรณ์ถ่ายภาพบังหน้าแต่กลับลักลอบเปิดเป็นแอปพลิเคชันที่ชื่อ "แคช โฮม" เพื่อปล่อยเงินกู้ให้คนไทยผ่านช่องทางแอปพลิเคชันดังกล่าว

ผู้ที่สนใจกู้เงินด่วน จะได้รับอนุมัติเงินกู้ 2,000-20,000 บาทแต่จะต้องเสียค่าธรรมเนียมในการสมัครร้อยละ 42 ของอัตราเงินกู้และคิดดอกเบี้ยร้อยละ 0.05 ต่อวัน โดยมีกำหนดจะต้องคืนเงินภายใน 7 วันหากส่งคืนไม่ทันจะเสียค่าปรับร้อยละ 5 ต่อวันซึ่งเมื่อคำนวนแล้วจะเสียดอกเบี้ยตั้งแต่ 18-600% ต่อปีและหากไม่ยอมจ่ายเงินจะติดต่อแก๊งทวงหนี้ไปติดตามทวงหนี้โหดถึงที่บ้าน ตรวจสอบบัญชีการเงินบริษัทพบว่ามีเงินหมุนเวียนสูงกว่า200 ล้านบาท และมีลูกค้าที่เคยยื่นกู้กว่า 20,000 คน

นอกจากนี้ ยังพบมีการปล่อยกู้ผ่านอีก 2 แอปพลิเคชัน คือ"แคช มี"และ"เทคมันนี ควิก"ด้วย ซึ่งผู้ต้องหาสัญชาติจีนทั้งหมด ตำรวจตรวจคนเข้าเมืองจะรับตัวไปดำเนินคดี และสอบสวนขยายผลหาผู้ที่เกี่ยวข้องดำเนินคดีตามกฎหมาย

ขณะที่นายลี เค่อหยู รับว่าก่อนหน้านี้เคยทำธุรกิจซื้อขายสินค้ากับไทยมาก่อนจึงเห็นช่องทางทำธุรกิจปล่อยเงินกู้และตั้งใจมาประกอบธุรกิจนี้เพราะคิดว่าสามารถทำได้ โดยได้เข้ามาอย่างถูกกฎหมายมาตั้งแต่เดือนมกราคมที่ผ่านมาไม่ได้ฉวยโอกาสที่มีการระบาดโควิด-19 เพื่อมาทำธุรกิจ เพราะไม่รู้ว่าจะเกิดการระบาด

ทั้งนี้ตรวจค้นในบริษัท ยังพบพนักงานชาวจีนอีก1 คน ที่เข้าทำงานโดยไม่ได้รับอนุญาตขณะที่ส่วนใหญ่พบมีพนักงานคนไทยทำงานในบริษัทแห่งนี้ 73 คนแบ่งเป็นกลุ่มผู้พัฒนาแอปพลิเคชัน , กลุ่มเร่งรัดหนี้สิน และอื่นๆส่วนของกลางที่ตรวจยึดได้ เช่น คอมพิวเตอร์ 82 เครื่อง , โทรศัพท์มือถือกว่า100 เครื่อง , สมุดบัญชีธนาคาร และเอกสารต่างๆที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิด ซึ่งจะประสานส่งตัวให้ สน.บางขุนเทียน รับไปดำเนินคดีเบื้องต้นอาจจะสอบปากกันเป็นพยานหากให้ความร่วมมือให้ข้อมูล

อย่างไรก็ตาม เมื่อตรวจสอบช่องทางดาวน์โหลดแอปพลิเคชันดังกล่าวพบว่ามีผู้ดาวน์โหลดไปแล้วมากกว่า 1 แสนคน โดยในช่องแสดงความคิดเห็นพูดไปในทำนองเดียวกันว่า มีการคิดดอกเบี้ยแพงมากกว่าผู้ปล่อยกู้รายอื่นๆ เช่นผู้ที่เคยกู้ยืมเงินและได้รับการอนุมัติให้เงิน 2,500 บาท พบว่าเพียง 16 วันเงินที่ต้องชดใช้คืนกลับเพิ่มเป็นกว่า 3,000 บาท ส่วนอีก 2 แอปพลิเคชันพบมีผู้เข้าไปดาวน์โหลดแอปฯ ละกว่า 10,000 คน