เปิดธุรกิจบังหน้า ฟอกเงินซื้อขาย-รถหรู

วิธีการหนึ่งที่ได้รับความนิยมคือ การนำเงินที่ได้จากกความผิด ไปเปลี่ยแปลง โดยการนำไปซื้อรถยนต์หรู ราคาหลายสิบล้าน ถือเป็นการเปลี่ยนสภาพเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาโดยผิดกฎหมายให้ดูเสมือนว่าได้มาโดยชอบด้วยกฎหมาย และไม่ได้เป็นที่สังเกตุมากนัก

โดยหนึ่งในวิธีการที่นิยมใช้ในการฟอกเงินที่ได้มาด้วยวิธีการผิดกฎหมาย "การฟอกเงินให้เครือข่ายเปิดบริษัทจำหน่ายรถยนต์หรูบังหน้า" โดยคดีค้ายาเสพติดข้ามชาติของ นายไซซะนะ แก้วพิมพา พ่อค้ายาเสพติดรายใหญ่ชาวลาวที่ถูกจับกุมได้เมื่อวันที่ 19 มกราคมที่ผ่านมา

ซึ่งพฤติกรรมของนายไซซะนะ มักจะคบหากับบุคคลที่มีชื่อเสียงอยู่ในสังคมชั้นสูงทั้งในประเทศไทยและสาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนลาว เป็นเทคนิครูปแบบหนึ่งเพื่อเป็นเกราะป้องกันตนเองให้มีความน่าเชื่อถือและยากต่อการตรวจสอบหากกระทำความผิด ไซซะนะ นอกจากจะมีการคิดค้นสูตรยาเสพติดใหม่ๆอยู่เสมอ เขายังใช้เทคนิคฟอกเงินจากการทำธุรกิจนอกฏหมายให้ได้เงินกลับมาอย่างถูกต้องตามกฏหมาย ซึ่งเทคนิคนี้มักรู้กันในกลุ่มแวดวงธุรกิจสีเทา

เทคนิคที่มักใช้คือเจ้าของธุรกิจนอกกฎหมาย จะคอยหาเครือข่ายที่มีความสนิทสนมไว้เนื้อเชื่อใจหลายคน เชิญชวนให้เข้ามาทำธุรกิจร่วมโดยไม่ต้องควักเงินเพื่อร่วมลงทุน แต่จะขอเพียงแค่ชื่อ และนามสกุลเข้ามาในรูปแบบของหุ้นส่วนบริษัท ซึ่งเจ้าของธุรกิจนอกกฎหมาย จะเป็นผู้ออกเงินทุนทั้งหมด โดยเป็นเงินลงทุนจำนวนมากเลยทีเดียว เพื่อให้เครือข่ายเปิดธุรกิจจำหน่ายรถยนต์หรูและรถจักรยานยนต์ราคาสูงบังหน้า

ยกตัวอย่างหากนายเอ เป็นเจ้าของธุรกิจนอกกฎหมาย ก็จะทำการติดต่อเครือข่ายคือนายบี นายซี นายดี นายเอฟ ซึ่งบุคคลเหล่านี้จะเป็นบุคคลที่ได้รับความไว้วางใจทั้งหมด จากนั้นจะมีการเปิดธุรกิจในรูปแบบบริษัท หรือร้านค้าขนาดใหญ่ โดยเครือข่ายทั้งหมด จะมีการระบุอย่างชัดเจนว่าลงทุนกี่เปอร์เซ็นต์ จะได้รับปันผลกี่เปอร์เซ็นต์ ซึ่งตัวเลขเหล่านี้เป็นเพียงแค่ฉากบังหน้า เพราะเครือข่ายแต่ละคนไม่ได้นำเงินมาร่วมลงทุนกับเจ้าของธุรกิจจริง เจ้าของธุรกิจจะเป็นคนดำเนินการออกเงินลงทุนทั้งหมดเพื่อใช้หมุนเวียนในการซื้อสินค้าที่มีราคาสูง ๆที่เห็นได้ชัดเจน เช่นรถยนต์หรู ที่ดิน และทองคำ เมื่อมีการจำหน่ายออกไปให้กับผู้ซื้อได้ซึ่งส่วนใหญ่จะมีการจ่ายด้วยเงินสด เงินกำไรที่ได้จะทำมาจัดสรรปันส่วนในแต่ละเดือนในรูปแบบของเปอร์เซ็นต์ตามที่ตกลงกันไว้

การลงทุนแบบจับเสือมือเปล่าทำให้เครือข่ายให้ความสนใจและได้เงินโดยไม่ต้องลงทุน เทคนิคนี้มักนิยมใช้กันอย่างแพร่หลาย ซึ่งหากเจ้าของธุรกิจนอกกฎหมายต้องการฟอกเงินที่ได้จากการกระทำความผิด ก็มักนำเงินสดไปซื้อสินค้าที่มีราคาสูงเพื่อนำมาวางขาย ยกตัวอย่าง นายเอ นำเงินสดให้เครือข่ายซึ่งเป็นรูปแบบบริษัทสั่งซื้อรถยนต์หรูราคาต้นทุนค่าใช้จ่ายต่างๆรวมแล้ว20 ล้านบาทเพื่อนำมาวางขายหากมีการขายรถยนต์คันดังกล่าวได้ในราคาที่เกินกว่า20 ล้านบาทต้นทุนที่เจ้าของธุรกิจนอกกฏหมายลงทุนไปก็จะได้เงินกลับคืนมาแบบถูกต้อง ส่วนกำไรที่ได้จากการขายทั้งหมดเจ้าของธุรกิจนอกกฎหมาย ก็จะเฉลี่ยให้กับนายบี นายซี นายดี และนายเอฟ ในจำนวนที่ไม่เท่ากันโดยเฉลี่ยตามเงินลงทุนที่สมอ้างในการเปิดธุรกิจ และในแต่ละเดือน บรรดาเครือข่ายที่ทำงานให้จะได้รับเงินเดือนโอนเข้าบัญชี ลักษณะเดียวกับทำงานเป็นพนักงานบริษัทนั้นเอง

พฤติการณ์ของเจ้าของธุรกิจนอกกฎหมาย มักใช้เทคนิคฟอกเงินทำนองนี้เพื่อให้ได้เงินที่ถูกต้องตามกฎหมายกลับคืนมา แต่หากถูกตรวจสอบจากเจ้าของหน้าที่ของรัฐฯ เจ้าของธุรกิจนอกกฏหมายมักถูกดำเนินคดีเพราะถ้าหากตรวจสอบเส้นทางการเงินย้อนหลังพบว่าเครือข่ายที่ร่วมลงทุนด้วยนั้น เป็นการลงทุนด้วยจำนวนเงินที่ไม่มากในการซื้อสินค้าเพื่อนำมาจำหน่าย เพราะเจ้าของธุรกิจนอกกฎหมาย อยู่เบื้องหลังและเป็นคนลงทุนให้ทั้งหมด ทำให้เจ้าของธุรกิจที่เป็นเครือข่ายไม่สามารถชี้แจงที่มาที่ไปของทรัพย์สินได้

สำหรับโทษความผิดฐานฟอกเงินมาตรา 60 ผู้ใดกระทำความผิดฐานฟอกเงิน ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่หนึ่งปีถึงสิบปี หรือปรับตั้งแต่สองหมื่นบาทถึงสองแสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับมาตรา 61 นิติบุคคลใดกระทำความผิดตามมาตรา 5 มาตรา 7 มาตรา 8 หรือมาตรา 9 ต้องระวางโทษปรับตั้งแต่สองแสนบาทถึงหนึ่งล้านบาท

กรรมการ ผู้จัดการ หรือบุคคลใดซึ่งรับผิดชอบในการดำเนินงานของนิติบุคคลตามวรรคหนึ่ง กระทำความผิดต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่หนึ่งปีถึงสิบปี หรือปรับตั้งแต่สองหมื่นบาทถึงสองแสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ เว้นแต่จะพิสูจน์ได้ว่าตนมิได้มีส่วนในการกระทำความผิดของนิติบุคคลนั้น