เจาะลึกแผนมิจฉาชีพ อัปเกรดใช้ “บัญชีบริษัท” ตบตาเหยื่อ หวังฟอกเงินก้อนใหญ่

28 มกราคม 2569 ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงออนไลน์ (ACSC) ภายใต้การอำนวยการ พล.ต.อ.ธนา ชูวงศ์ รอง ผบ.ตร./ผอ.ศปอส.ตร. และ พล.ต.ท.จิรภพ ภูริเดช ผู้ช่วย ผบ.ตร./รอง ผอ.ศปอส.ตร.) เปิดเผยแผนประทุษกรรมมิจฉาชีพ ปรับมาใช้ “บัญชีม้านิติบุคคล” แทนการใช้บัญชีม้าบุคคลธรรมดา

สืบเนื่องจากเมื่อช่วงปลายปี 2568 แนวทางการสืบสวนพบการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของแก๊งคอลเซ็นเตอร์ที่จากเดิมมักจะใช้บัญชีม้าของบุคคลธรรมดาในการรับโอนเงินจากผู้เสียหาย เป็นการใช้ “บัญชีม้านิติบุคคล” แทน เพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบของเจ้าหน้าที่ โดยจะมีการจัดหาบุคคลซึ่งรับจ้างเปิดบัญชีม้า ไปจดจัดตั้งบริษัทจำกัดหรือห้างหุ้นส่วนจำกัดกับกรมพัฒนาธุรกิจการค้า (DBD) ใช้การยื่นเอกสารเท็จหรือปลอม แล้วนำไปเปิดบัญชีธนาคารเป็นชื่อบัญชีนิติบุคคล เพื่อนำไปใช้เป็นบัญชีม้ารับเงินจากผู้เสียหายที่ถูกหลอกลวง

สำหรับ “บัญชีม้านิติบุคคล” ถูกนำเข้ามาใช้ในขบวนการแก๊งคอลเซ็นเตอร์จำนวนมาก และถูกนำไปใช้หลอกลวงประเภทหลอกให้ลงทุน ส่งผลให้ผู้เสียหายหลงเชื่อ เพราะมั่นใจว่าเป็นบัญชีที่มีความน่าเชื่อถือ เกิดเป็นมูลค่าความเสียหายที่สูงขึ้น อีกทั้งแก๊งคอลเซ็นเตอร์ยังได้ใช้ประโยชน์ในการขยายวงเงินการทำธุรกรรมที่สูงขึ้น และไม่ต้องสแกนหน้าเพื่อยืนยันตัวตนก่อนการโอน ทำให้การยักย้ายถ่ายเททรัพย์สินและการฟอกเงินกระทำได้ง่ายยิ่งขึ้น ซึ่งกว่าผู้เสียหายจะรู้ตัวก็ไม่สามารถติดตามอายัดเงินได้ทันแล้ว

จากข้อมูลดังกล่าว ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงออนไลน์ (ACSC) และกรมพัฒนาธุรกิจการค้า ที่มีการประสานงาน แลกเปลี่ยนข้อมูล และร่วมกันป้องกันปราบปรามอาชญากรรมแก๊งคอลเซ็นเตอร์กันอย่างต่อเนื่องนั้น จึงได้เร่งหารือร่วมกันเพื่อหามาตรการจัดการกับขบวนการดังกล่าวทันที

โดย นายพูนพงษ์ นัยนาภากรณ์ อธิบดีกรมพัฒนาธุรกิจการค้า ได้ออกมาตรการเข้มงวดเพื่อสกัดกั้นปัญหา “นอมินี” และ “บัญชีม้านิติบุคคล” ตั้งแต่ช่วงปลายปี 2568 ถึงต้นปี 2569 โดยออกคำสั่งและประกาศชุดใหม่รวม 6 ฉบับ (4 คำสั่ง 2 ประกาศ) ทั้งการแสดงตัวต่อหน้านายทะเบียน, การยื่น Statement ย้อนหลัง 3 เดือน, การแสดงหลักฐานที่ตั้งสำนักงาน, การจดใช้ที่ตั้งซ้ำ ๆ กัน, การกำหนดบุคคลที่สามารถรับรองลายมือชื่อใหม่ และบุคคลที่จะเป็นผู้รับรองลายมือชื่อ ต้องลงทะเบียนกับ DBD เท่านั้น เป็นต้น ส่งผลให้สถิติการใช้บัญชีม้านิติบุคคลลดลงอย่างรวดเร็ว เป็นการตัดวงจรการฟอกเงินของแก๊งคอลเซ็นเตอร์ซึ่งเห็นผลอย่างชัดเจน

นอกจากบัญชีม้านิติบุคคลซึ่งเปิดใหม่นี้แล้ว ยังมีการใช้นิติบุคคลที่เปิดมานานแต่ไม่ได้ประกอบกิจการแล้วหรือนิติบุคคลที่ร้างลาไป ถูกนำกลับมาใช้เป็นบัญชีม้า และบางส่วนยังได้รับการสนับสนุนจากกลุ่มผู้รู้กฎหมายการเงินการบัญชี หรือบริษัทเอกชนซึ่งรับจดจัดตั้งบริษัทฯ ในความพยายามที่จะมีการตกแต่งเอกสารเพื่อให้มีการจดทะเบียนนิติบุคคลใหม่และนำไปเปิดเป็นบัญชีม้าอยู่

ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงออนไลน์ (ACSC) และกรมพัฒนาธุรกิจการค้า ขอประชาสัมพันธ์ว่า การกระทำดังกล่าวจะถือเป็นความผิดฐาน “ปลอมเอกสารหรือทำเอกสารเท็จฯ, ใช้เอกสารปลอมหรือเท็จฯ, แจ้งให้เจ้าพนักงานจดข้อความอันเป็นเท็จฯ” อีกทั้งหากบัญชีม้านิติบุคคลเหล่านี้ถูกนำไปใช้ในขบวนการแก๊งคอลเซ็นเตอร์ ก็จะมีความผิดเพิ่มเติมฐาน “ร่วมกันหรือสนับสนุนการฉ้อโกงประชาชน, กฎหมายเกี่ยวกับการฟอกเงิน และกฎหมายเกี่ยวกับองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ” ในกรณีมีความเกี่ยวเนื่องกับออฟฟิศคอลเซ็นเตอร์ในต่างประเทศอีกด้วย

“การเผยแพร่ข่าวเป็นไปเพื่อประโยชน์สาธารณะของประชาชนให้รู้เท่าทันภัยอันตรายรูปแบบต่างๆ ที่เกิดขึ้น เพื่อสร้างการตระหนักรู้เป็นวงกว้าง ทั้งนี้ ผู้ต้องหาหรือจำเลยยังเป็นผู้บริสุทธิ์ ตราบใดที่ศาลยังไม่มีคำพิพากษาถึงที่สุด ดังนั้น สำหรับการเผยแพร่ข่าวของสื่อมวลชน ขอให้พิจารณาถึงประโยชน์และสิทธิของผู้ต้องหาข้างต้น”