ศปน.ตร. ปิดแอป “กู้ให้ดีดี” ดอกเบี้ยสุดโหด 2,084 %

4 สิงหาคม 2566 พล.ต.อ.สุรเชษฐ์ หักพาล รองผู้บัญชาการตำรวจแห่งชาติ(รอง ผบ.ตร.) เปิดเผยว่า ศูนย์ป้องกันปราบปรามการกระทำผิดเกี่ยวกับหนี้นอกระบบ สำนักงานตำรวจแห่งชาติ (ศปน.ตร.) ได้รับแจ้งจากผู้เสียหายจากหนี้นอกระบบหลายรูปแบบ จึงสั่งการให้ เจ้าหน้าที่สืบสวนหาเครือข่ายผู้กระทำความผิด

โดย ศปน.ตร.ชุดที่ 1 สืบสวนกรณี แอปพลิเคชั่นเงินให้กู้ผิดกฎหมาย ชื่อ “กู้ให้ดีดี” คิดดอกเบี้ยร้อยละ 40 ต่อ 7 วัน ชำระคืนเต็มจำนวน หรือคิดเป็นอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 2,085% ต่อปี หากไม่สามารถชำระคืนได้ จะถูกโทรศัพท์ข่มขู่ และโพสต์ภาพประจานในโซเชียลมีเดีย

จากการตรวจสอบพบว่าเครือข่ายดังกล่าวมีเส้นทางการเงิน 3 กลุ่ม คือ 

1.กลุ่มบัญชีโอนเงินให้ผู้กู้ ใช้บัญชีม้าในการโอนเงินเพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบ

2.กลุ่มเจ้าของบัญชีสำหรับรับโอนชำระเงินต้นหรือดอกเบี้ย

3.กลุ่มเจ้าของบัญชีสำหรับพัก ยักย้าย หรือรวบรวมทรัพย์สิน โดยเชื่อว่าเป็นกลุ่มบัญชีนายทุน มีเงินหมุนเวียนประมาณ 160 ล้านบาท จึงได้ขออนุมัติศาลจังหวัดสมุทรปราการออกหมายจับ ผู้ที่เกี่ยวข้อง 14 ราย ในข้อหาร่วมกันให้บุคคลอื่นกู้ยืมเงินหรือกระทำการใดๆ อันมีลักษณะเป็นการอำพรางการให้กู้ยืมเงิน โดยเรียกดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนด และร่วมกันเป็นผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาต

ก่อนปิดล้อมตรวจค้นเป้าหมาย 9 จุดใน 3 จังหวัด คือ กรุงเทพมหานคร นนทบุรี และเชียงราย สามารถจับกุมผู้ต้องหาตามหมายจับได้ทั้งหมด 9 ราย หลบหนี 5 ราย และนำตัวส่งพนักงานสอบสวน สภ.บางแก้ว จ.สมุทรปราการ เพื่อดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป



ขณะที่ ศปน.ตร. ชุดที่ 2 ยังได้สืบสวน เครือข่ายรับจำนำของเสี่ยไอซ์ ซึ่งมีเงินหมุนเวียนประมาณ 100 ล้านบาท โดยจับกุมนายณัฐพงษ์ หรือ “โจ้” อายุ 36 ปี จากบ้านพักในพื้นที่ ต.บางละมุง อ.บางละมุง จ.ชลบุรี แจ้งข้อหาประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้ขออนุญาต และจัดตั้งโรงรับจำนำโดยไม่ได้รับอนุญาต พร้อมตรวจยึดจำนวน 108 รายการ 

จากนั้น ขยายผลออกหมายจับผู้ร่วมขบวนการอีก 2 ราย คือ นายกฤตภาส และนายฐณะวัฒน์ หรือ “เสี่ยไอซ์” เจ้าของเครือข่ายที่อยู่ระหว่างหลบหนี ในความผิดฐานร่วมกันประกอบธุรกิจให้สินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาต, ร่วมกันให้กู้ยืมเงินโดยคิดดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนด และร่วมกันจัดตั้งโรงรับจำนำโดยไม่ได้รับอนุญาต 

ขณะเดียวกัน เจ้าหน้าที่ได้ปิดล้อมตรวจค้นเป้าหมายจำนวน 14 จุด ใน 4 จังหวัด คือ ชลบุรี ระยอง พิษณุโลก และกาญจนบุรี สามารถจับกุมผู้ต้องหาในเครือข่ายได้อีก 7 ราย ตรวจยึดของกลาง อาทิ รถยนต์ รถจักรยานยนต์ สมุดบัญชีเงินฝาก อาวุธปืนอีกกว่า 80 รายการ สำหรับเสี่ยไอซ์ เจ้าของเครือข่ายอยู่ระหว่างหลบหนี

พล.ต.อ.สุรเชษฐ์ กล่าวว่า ทั้ง 2 กรณี อยู่ระหว่างตรวจสอบเส้นทางการเงิน พร้อมสั่งการให้ตำรวจในพื้นที่ ติดตามเครือข่ายเงินกู้ผิดกฎหมายในลักษณะเดียวกัน ซึ่งพบว่ายังมีอยู่ทั่วประเทศ โดยเฉพาะในพื้นที่ตำรวจภูธรภาค 1-2 ที่มีความต้องการเงินกู้สูง พร้อมให้ตั้งคณะกรรมการสืบทรัพย์เพื่อติดตามยึดทรัพย์สิน ตาม พ.ร.บ.ฟอกเงิน ต่อไป