ชาวบ้านที่มาเที่ยวงาน บอกว่า ขณะเดินเที่ยวได้ยินเสียงดังเหมือนเสียงพลุ นึกว่าจุดพลุปิดงาน ต่อมาเห็นกลุ่มควันสีดำพวยพุ่งสูงด้านหลังร้านขายของคาราวานสินค้า พร้อมได้ยินเสียงไซเรนรถดับเพลิง มีคนร้องไฟไหม้และเกิดการโกลาหล
โดยเฉพาะร้านค้าที่อาศัยอยู่ติดกันต่างพากันเก็บข้าวของหนีไฟ รวมทั้งบริเวณคาราวานขายสินค้างานประเพณีแข่งเรือเมืองน่าน สร้างความวิตก แตกตื่นกันทั้งเมือง โดยต้นเพลิงมาจากบริเวณด้านหลังร้าน ซึ่งเป็นห้องเก็บของต่อเติมด้วยไม้ จึงทำให้เพลิงลุกลามไปอย่างรวดเร็ว ท่ามกลางความตกใจของประชาชน
เนื่องจากเป็นย่านการค้าสำคัญใกล้ตลาดสดราชพัสดุ และเป็นเขตชุมชนที่มีบ้านเรือนประชาชน-ร้านค้าจำนวนมาก โดยเฉพาะร้านค้าที่อาศัยอยู่ติดกันต่างพากันเก็บข้าวของหนีไฟ รวมทั้งบริเวณใกล้กัน ยังจัดมีคาราวานขายสินค้างานประเพณีแข่งเรือเมืองน่าน สร้างความวิตก แตกตื่นกันทั้งเมือง