สูตร 70:30 ความเสี่ยงลดได้ ถ้าจัดพอร์ตดีๆ สรุปแนวคิดลงทุนหุ้นอเมริกา "ฉบับคนไม่มีเวลาเฝ้าพอร์ต"

สูตร 70:30 ความเสี่ยงลดได้ ถ้าจัดพอร์ตดีๆ สรุปแนวคิดลงทุนหุ้นอเมริกา "ฉบับคนไม่มีเวลาเฝ้าพอร์ต"
แถมตัวอย่างสินทรัพย์ทั้งฝั่ง Core 70 และ Satelite 30

แนวคิด “Core-Satellite” คือ การแบ่งพอร์ตออกเป็น 2 ส่วนที่มีคาแลคเตอร์ต่างกันเพื่อถัวเฉลี่ยความเสี่ยงในพอร์ต

ส่วนที่ 1 คือ Core (สัดส่วนประมาณ 70-80% ของเงินลงทุน)ㅤ

ส่วนนี้จะช่วยให้เราไม่ต้องใช้เวลาติดตามใกล้ชิดมากเกินไป และได้อัตราผลตอบแทนตามตลาด โดยไม่ต้องใช้เวลาวิเคราะห์รายตัวมากนัก

เพราะมีผู้จัดการกองทุนหรือเป็นกองทุนอ้างอิงดัชนีที่เชื่อถือได้ และยังช่วยให้การลงทุนไม่กระจุกตัวในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไป ตัวอย่างสินทรัพย์ เช่น..

✓กองทุนอิงดัชนี (Index Fund, ETF) อย่าง S&P 500, Nasdaq 100, Total Market

✓หากต้องการลดความผันผวน อาจเติม “Bond ETF” หรือกองทุนตราสารหนี้เข้าไป เช่น BND, AGG

ส่วนที่ 2 คือ Satellite (สัดส่วนประมาณ 20-30% ของเงินลงทุน)

ส่วนนี้จัดไว้สำหรับ “หุ้นสามัญรายตัว” หรือ “Theme/Sector Fund เฉพาะเจาะจง”

✓ส่วนนี้มีความเสี่ยง และ ความผันผวนสูงกว่า แต่ก็มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่าตลาด

✓ซึ่งเหมาะกับ ผู้ที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนระยะยาว และมีเวลา/ความรู้ในการวิเคราะห์หุ้นในระดับหนึ่ง

✓ที่สำคัญคือ !! ควรกระจายความเสี่ยง ไม่กระจุกตัวที่หุ้นตัวเดียวหรืออุตสาหกรรมเดียวเกินไป ( 5-10 ตัวสำหรับผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลา)

ㅤ

พอเริ่มเข้าใจว่าแต่ละส่วนไม่ว่าจะ Core หรือ Satellite มีหน้าที่ในตัวเองอย่างไร สิ่งที่ลืมไม่ได้เลยคือ...

การ Rebalance พอร์ตเป็นระยะ อย่างน้อยก็ปีละ 1-2 ครั้ง เช่นระหว่างทาง กองทุนETF หรือหุ้นบางตัวราคาขึ้นสูงมากแล้ว อาจขายบางส่วนเพื่อล็อคกำไรบ้าง และ โยกไปลงทุนตัวอื่น

ต่อมาก็ต้องติดตามข่าวสารที่เกี่ยวกับสินทรัพย์ในพอร์ตบ้าง ไม่จำเป็นต้องทุกวัน อาจจะเป็นรายไตรมาส เพื่อเช็คความเป็นไปของธุรกิจนั้นๆ

เพราะถ้าเห็นสัญญาณว่าพื้นฐานธุรกิจเปลี่ยนแปลงรุนแรง เช่น เทรนด์อุตสาหกรรมตกต่ำ, ผู้บริหารลาออกยกชุด ฯลฯ) เราจะได้ตัดสินใจปรับพอร์ต

แต่หลีกเลี่ยง “เทขายตื่นตระหนก” ในภาวะผันผวนระยะสั้นนะเพื่อนๆ

สรุปจุดเด่นจัดพอร์ตแบบ Core-Satellite

การลงทุนแบบ Core-Satellite เป็นแนวทางที่ผสมผสานความมั่นคงของ Core กับโอกาสเติบโตใน Satellite

ช่วยให้เรากระจายความเสี่ยง และเพิ่มผลตอบแทนระยะยาวโดยไม่ต้องใช้เวลาติดตามมาก ซึ่งเหมาะสำหรับมนุษย์เงินเดือนอย่างเราๆที่ "ไม่สะดวกติดตามใกล้ชิด" และ "ไม่ชอบความตื่นเต้น" มากไปนั่นเอง

💡 รู้หรือไม่ : ไม่เพียงแต่หุ้นสหรัฐอเมริกาแต่เพื่อนๆยังสามารถลงทุนในบริษัทจากประเทศอื่นๆที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ รวมแล้วกว่า 8,000 ตัว ได้เช่นกัน

 

เปิดบัญชีหุ้นสหรัฐอเมริกากับ Liberator 🇺🇸

https://go.liberator.co.th/xlnX/USNEWFLOW

 

✅ หากมีบัญชีกับ Liberator แล้ว

1) Login เข้าแอป

2) เลือกเมนู "You" ➡️ เลือก "Open Account US Stock" ทำตามขั้นตอนง่ายๆ เพียง 3 ขั้นตอนเท่านั้น

.

✅ ไม่เคยมีบัญชีกับ Liberator มาก่อน

1) โหลดแอป https://go.liberator.co.th/xlnX/PDUSStock

2) สมัครเปิดบัญชี

3) มีบัญชีแล้ว ➡️ Login เข้าแอป ➡เลือกเมนู "You" ➡️ เลือก "Open Account US Stock" ทำตามขั้นตอนง่ายๆเพียง 3 ขั้นตอนเท่านั้น

.

อ่านคู่มือ :

https://facebook.com/share/p/ZH5pxVWhwGYrFmWi